¿Qué hace un abogado de planificación patrimonial?

Planificación del patrimonio es un paso importante en las últimas etapas de su vida. Ayuda a que su familia comprenda cuáles son sus activos y cómo deben administrarse en caso de su muerte o enfermedad. Sin embargo, el proceso puede parecer intimidante.

Son expertos que lo guiarán a lo largo del proceso y se asegurarán de que sus solicitudes sean atendidas. Sin embargo, la mayoría de las personas no están seguras de lo que hace un abogado de planificación patrimonial o por qué es necesario contratarlo.

En esta publicación de blog, obtendrá una visión detallada de lo que hace un abogado de planificación patrimonial. Entonces, ¡vamos directo a ello!

¿Quiénes son los planificadores de bienes?

Los planificadores de bienes son todos abogados con licencia que se enfocan en la planificación del final de la vida. También son conocidos como abogados de sucesiones. Ellos le ayudarán a informarle y le guiarán a lo largo del proceso de planificación patrimonial y las leyes que afectan la tributación, transferencia y desembolso de sus bienes inmuebles.

¿Qué hace un abogado de planificación patrimonial?

Un abogado de planificación patrimonial trabaja en estrecha colaboración con clientes, asesores financieros y profesionales de impuestos. Ayudan a crear un plan patrimonial adaptado a las necesidades de cada cliente. Al observar su situación, su abogado de planificación patrimonial lo ayudará con las siguientes tareas:

  • Ayudar a categorizar quiénes son sus beneficiarios
  • Creación de instrucciones y planes de atención médica avanzados para el cuidado a largo plazo
  • Trabajando en conjunto con su asesor financiero para disminuir las cargas impositivas sobre el patrimonio a través de una planificación fiscal exitosa
  • Encontrar métodos para evitar el proceso de sucesión
  • Planificación de un testamento u otros documentos de planificación patrimonial
  • Identificar el tipo de fideicomiso adecuado para sus necesidades
  • Determinación del poder notarial (POA)
  • Establecimiento de fideicomisos para proteger y transferir activos antes y después de su muerte

¿Por qué necesito un abogado de planificación patrimonial?

Un abogado de planificación patrimonial es una fuente importante de ayuda que lo ayudará con el proceso de planificación patrimonial. Un abogado experto en planificación patrimonial se asegurará de que tenga un plan integral y legalmente vinculante para eliminar todo conflicto, malentendido y presión emocional injustificada después de su muerte.

Hay ventajas adicionales de trabajar con un abogado de planificación patrimonial que incluyen:

  • Un plan bien establecido que se adapta a sus necesidades
  • Entrada a todos los consejos legales de un individuo experimentado que tiene una amplia experiencia.
  • Una guía y conocimiento de las leyes que afectarán su plan patrimonial
  • Un nivel de seguridad en sí mismo de que tomará las decisiones correctas sobre sus bienes inmuebles y de que está alineado con las leyes estatales y federales.
  • Instrucciones para su fiduciario, albacea y personas con POA después de su muerte o enfermedad

La planificación patrimonial es para personas con varios bienes que desean distribuirlos de acuerdo a sus necesidades. Además, es crucial para aquellos con muchas personas que dependen de ellos, como seres queridos, niños, padres ancianos o seres queridos con necesidades especiales.

¿Cómo programar una reunión con un abogado de planificación patrimonial?

Debe prepararse bien antes de conocer a un abogado de planificación patrimonial. La reunión puede parecer abrumadora, pero será exitosa si sigue algunos pasos.

Paso 1: elija un abogado de planificación patrimonial

Es una parte desafiante; sin embargo, es esencial que tengas que investigar a fondo. Debe seleccionar algunos abogados con mucha experiencia en planificación patrimonial que trabajen para bufetes de abogados creíbles en derecho patrimonial, planificación fiscal federal y administración estatal y de fideicomisos. Si no lo hace, podría dejar lagunas en su plan patrimonial.

Lo mejor es pedir referencias a amigos y familiares o preguntar a su empleador si conocen a alguien con un nombre de buena reputación en el mercado.

Paso 2: Organízate

Debe recopilar toda la documentación relevante y dar una imagen completa de sus activos. Puede haber diferentes listas para todos, pero las comunes son:

  • Estados de cuenta bancaria
  • Documentos de préstamo
  • Pólizas de seguro de vida
  • extracto de tarjeta de crédito
  • Hipoteca
  • Pensiones y documentación de la cuenta de retiro
  • Escrituras inmobiliarias y de tiempo compartido
  • Estados de cuenta de inversiones y corretaje

Paso 3: Haga que la familia hable

No es fácil tener esta conversación familiar y puede hacer que sus seres queridos se sientan incómodos. Sin embargo, todavía hay que hacerlo. Puedes ayudar a que la situación sea más liviana si la divides en partes y poco a poco planteas discusiones más serias.

  • Puedes empezar hablando de quién administrará tu dinero
  • Si tiene niños pequeños, puede preguntar quién estaría dispuesto a cuidarlos.
  • Luego pase a discusiones más serias, como quién actuará como su albacea.
  • Si padece una enfermedad grave, debe saber quién tomará las decisiones de salud cuando su condición empeore.

Paso 4: Prepare un conjunto de preguntas

Debes anotar todas las preguntas que se te ocurran. Los comunes son:

  • ¿Cómo me aseguraré de que lo que dice mi testamento se llevará a cabo con la mayor honestidad?
  • ¿Cuál es la duración habitual del proceso de planificación patrimonial?
  • ¿Dónde se almacenarán todos mis documentos?
  • ¿Qué bienes forman parte de mi inmueble?
  • ¿Cuáles son los efectos fiscales sobre mi inmueble?
  • ¿Cómo puedo reducir mi carga fiscal?

En general, un abogado de planificación patrimonial lo guiará a través del complejo proceso de planificación patrimonial y lo disputará correctamente entre los beneficiarios.

Si desea discutir su planificación inmobiliaria, en ese caso, puede comunicarse con los abogados de sucesiones de Nevada en El Grupo Jurídico Bourassa. Podemos proporcionar servicios de planificación patrimonial altamente individualizados para ayudarlo a evitar la sucesión.

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