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¿Cuáles son las diferencias clave entre herederos y beneficiarios?

Después de la muerte de una persona física, todos los bienes bajo su propiedad serán transferidos a sus beneficiarios. El patrimonio de la persona se divide en diferentes categorías denominadas beneficiarios (o legatarios).

Hay dos tipos de beneficiarios: directos e indirectos. Los beneficiarios directos incluyen cónyuges e hijos que han sido nombrados en un testamento o documento de fideicomiso; los beneficiarios indirectos incluyen otros parientes como nietos y bisnietos.

En este artículo, echamos un vistazo a los beneficiarios y herederos y discutimos las diferentes disposiciones relacionadas con ellos en la ley. Quédate con nosotros para saber más.

Los beneficiarios y los herederos son diferentes

En el mundo de la planificación patrimonial, hay dos términos que escuchará con frecuencia: beneficiarios y herederos. Y aunque no siempre se usan indistintamente, tienen mucho en común. Entonces, ¡echemos un vistazo a las diferencias entre estos dos términos y cómo pueden afectar su vida!

Los beneficiarios son las personas que recibirán una herencia cuando fallezca. Por lo general, se nombran en un testamento y pueden ser familiares o amigos. Si no nombra a alguien como beneficiario, sus bienes pasarán a su cónyuge o hijos, y esos bienes estarán sujetos a las mismas reglas que cualquier otro bien que pase por la sucesión.

Por ejemplo, si establece un fideicomiso para sus hijos, el fideicomiso se considerará su beneficiario ya que recibe dinero o bienes de su patrimonio. Sus hijos se convertirán en los fideicomisarios de este fideicomiso con control total sobre su uso (a menos que se especifique lo contrario en su testamento).

Sus beneficiarios también pueden pagarse a sí mismos con su parte del patrimonio en cualquier momento sin tener que pasar por el proceso de sucesión o dar aviso a nadie más. Sin embargo, si deja todo en manos de una sola persona en lugar de varias, es probable que esta persona sea considerada su heredera. Esta persona obtendría todo después de que usted muera sin importar si alguien más ya lo ha reclamado.

Los herederos son personas que heredan dinero después de la muerte de alguien. Esto significa que si nadie hereda algo de usted, va a la tesorería del estado en lugar de pasar a cualquier otra persona que pueda estar interesada en recibirlo.

Instituciones como Fideicomisos pueden ser Beneficiarios

Una institución como un fideicomiso o una empresa puede ser beneficiaria. Las instituciones no son lo mismo que los beneficiarios, pero muchas veces se utilizan para hacer donaciones y herencias.

Las instituciones son entidades legales que existen fuera de su plan patrimonial, lo que significa que puede transferir activos a una institución sin preocuparse por cómo se distribuirán esos activos cuando muera.

¿Qué es la Planificación de Sucesiones?

La planificación de la herencia es el proceso de elegir cómo se distribuirán sus bienes cuando muera. Es importante considerar estas opciones temprano en la vida para que pueda tomar decisiones informadas sobre cómo debe administrarse su patrimonio después de la muerte.

Hay dos tipos principales de planificación de herencia: testamentos y fideicomisos. Un testamento establece quién obtiene qué de quién, aunque es posible que más de una persona herede bienes a través de un fideicomiso u otro arreglo legal.

Un testamento también puede incluir instrucciones sobre dónde deben ir los activos específicos si no hay un cónyuge (o pareja) sobreviviente. Este tipo de disposición se conoce como disposición testamentaria.

Cuando mueres, ¿quién se queda con tu dinero? Los beneficiarios son todas las personas o entidades que usted haya designado para recibir sus bienes después de su fallecimiento.

Pueden ser cónyuges, familiares o amigos; incluso pueden ser organizaciones benéficas o socios comerciales. Los herederos son personas que heredan el patrimonio después de que los beneficiarios se han ido, generalmente porque tienen el derecho legal de hacerlo según la ley estatal.

Esperamos que las instrucciones de este artículo le ayuden a darle las indicaciones que necesita en relación con los herederos y beneficiarios. La mínima diferencia entre los dos términos puede ser de interés para sus familiares, abogados y herederos después de su fallecimiento.

Debe ponerse en contacto con los abogados expertos en patrimonio de Bourassa Law Group lo antes posible si desea obtener más información sobre los beneficiarios y los herederos. Llamenos al (800)-870-8910 para una consulta gratis!

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