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Cómo las donaciones pueden mejorar la planificación patrimonial y los ahorros fiscales

Regalar es más que un gesto amable. Regalar puede servir como poderosa herramienta para la planificación patrimonial y el ahorro fiscal con respecto a bienes inmuebles y otros bienes valiosos. Hoy en día, muchas personas con visión de futuro llevan a cabo de manera proactiva su planificación para el final de la vida trabajando con un abogado de planificación patrimonial para brindar asistencia financiera a los miembros de la familia y otros herederos.

Al regalar activos o propiedades, pueden asegurarse de que el patrimonio o los artículos se transfieran a ellos con poco o ningún impuesto. En esta publicación, profundizaremos en los beneficios de la planificación patrimonial.

Explicación de las donaciones en la planificación patrimonial

Por definición, regalar en la planificación patrimonial es el proceso de transferir una propiedad u otro activo a un nuevo propietario sin reembolso ni recibir nada de valor a cambio. Hoy en día, las personas regalan a sus seres queridos varios tipos de activos tangibles e intangibles, que incluyen:

  • Bienes raíces
  • Vehículo
  • Joyas de oro
  • Acciones
  • Arte
  • Coleccionables, etc

Regalar es una práctica popular en Nevada para reducir los impuestos sucesorios al fallecer. Otros beneficios incluyen:

  • Proveer a los miembros de la familia después de la muerte.
  • Minimizar la carga de la distribución de bienes y la administración del patrimonio después de la muerte.
  • Reducir el tiempo necesario para liquidar una sucesión al evitar los procedimientos judiciales.  

Sin embargo, para que se consideren válidos, los obsequios deben cumplir con ciertos criterios establecidos por las leyes de sucesión de Nevada. Por ejemplo, el obsequio debe hacerse voluntariamente. Además, todo lo que se regala no se puede recuperar. Además, no se espera que los destinatarios paguen nada por el regalo y deben aceptarlo por escrito.

Cosas a tener en cuenta antes de regalar para apoyo financiero o reducción de impuestos

Si bien obsequiar es una excelente manera de mantener a sus seres queridos y reducir sus obligaciones fiscales, debe considerar algunos factores antes de obsequiar, como:

1. La cantidad de regalos

En primer lugar, debe asegurarse de que la propiedad, los activos o el monto en efectivo que está regalando sean razonables para su plan patrimonial.

2. Su perfil de activos

En segundo lugar, debe asegurarse de tener suficientes activos o fondos para cubrir el monto de la donación junto con las obligaciones que conlleva.

3. El recipiente

Otro factor que debe considerar es el destinatario del regalo. Para empezar, debe determinar si son lo suficientemente responsables como para administrar el dinero. En segundo lugar, debe considerar su edad, relación, necesidades especiales y otras dependencias.

4. Leyes aplicables y restricciones de obsequios

Al contratar a un abogado de planificación patrimonial de Nevada, puede investigar las leyes o restricciones aplicables relacionadas con los obsequios en Silver State.

5. Impacto en el estilo de vida actual

Si planea regalar su casa, ahorros u otros activos, debe considerar si tiene fondos suficientes para cubrir sus gastos recurrentes y mantener su estilo de vida.

¡Póngase en contacto con un abogado de planificación patrimonial de Nevada de inmediato!

Los obsequios son, sin duda, una forma efectiva de mantener a sus seres queridos y administrar su plan patrimonial. Sin embargo, necesita la experiencia de un abogado con experiencia en planificación patrimonial para que lo ayude con cada decisión y proceso.

Los abogados experimentados en planificación patrimonial de Nevada en Grupo Jurídico Bourassa está a su servicio para crear un plan personalizado que abarque todas sus necesidades financieras y no financieras. Además, podemos ayudarlo a comprender los riesgos y las recompensas de las donaciones en la planificación patrimonial.  

Entonces, llámanos al (800)870-8910 para una consulta gratuita y permítanos ayudarlo a transmitir sus bienes y patrimonio a sus seres queridos.

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