Crear un plan patrimonial es una de las mejores cosas que puede hacer para mantener a sus seres queridos después de su fallecimiento, eliminar los problemas familiares e incluso reducir sus obligaciones tributarias. Sin embargo, una vez que haya pasado por el proceso, debe hacer su debida diligencia y mantenga seguros sus documentos de planificación patrimonial.
En esta publicación, explicaremos la importancia del almacenamiento adecuado de documentos de planificación patrimonial y compartiremos cuatro formas simples y efectivas de maximizar la seguridad.
La importancia de mantener seguros sus documentos de planificación patrimonial
El almacenamiento adecuado de sus documentos de planificación patrimonial reduce el riesgo de que se los roben, se pierdan o se dañen en un incendio, una inundación u otros desastres. Estos documentos suelen incluir:
1. Última Voluntad
Esta es una lista detallada de instrucciones para la distribución de sus activos después de su fallecimiento. También describe el nombre del albacea que se asegurará de que los herederos reciban lo que deben y que todas las deudas e impuestos se liquiden.
2. Poder notarial financiero
Este documento designa a una persona responsable de administrar sus bienes si queda incapacitado. En algunos casos, la persona puede asumir la responsabilidad inmediatamente después de la firma.
3. Directiva médica avanzada
Este documento designa a médicos, cirujanos y otros profesionales de la salud para que tomen decisiones de diagnóstico y atención si usted no puede tomarlas por sí mismo.
4. Documentos de confianza
Muchas personas optan por uno o más fideicomisos al crear un plan patrimonial para reducir impuestos, obtener cobertura médica con ayuda del gobierno o lograr otros propósitos durante la distribución de activos.
Como puede ver, todos estos documentos (y más) son extremadamente importantes cuando se trata de garantizar que su patrimonio esté seguro y que se cumplan sus deseos al final de la vida. Por lo tanto, lo último que desea es perderlos cuando sea necesario.
Cuatro formas de mejorar la seguridad de sus documentos de planificación patrimonial
1. Invierta en una caja fuerte resistente al agua y al fuego
La mayoría de las personas guardan sus documentos originales en archivadores, armarios u otros lugares de sus hogares. Algunos también optan por una caja de depósito asegurada por un tercero. Sin embargo, si está convencido de almacenar documentos en casa, debe invertir en una caja fuerte resistente al agua y al fuego.
Este tipo seguro puede proteger sus documentos de planificación patrimonial contra robos, incendios, inundaciones y otros desastres. Sin embargo, al usar una caja fuerte, debe informar a alguien sobre su ubicación y cómo acceder a ella. Puede compartir esta información con un miembro de la familia, su albacea testamentario o un abogado de planificación patrimonial.
2. Hacer copias impresas
Afortunadamente, perder los documentos originales no significa que todo esté perdido. Tu familia y tu abogado aún pueden usar copias impresas de tu testamento, fideicomiso y otros documentos, siempre que estén certificados. Por lo tanto, asegúrese de tener varias copias impresas y guárdelas en diferentes lugares. Simplemente puede proporcionar una copia a su abogado y otros miembros de su plan patrimonial.
3. Crear un registro digital
Para mejorar aún más la seguridad de sus documentos de planificación patrimonial, asegúrese de tener una copia digital almacenada en la nube, en su dispositivo y en unidades externas. Al mantener una versión electrónica de sus documentos, puede acceder a ellos a pedido desde cualquier lugar.
4. Informe a personas seleccionadas sobre sus documentos
Finalmente, independientemente del método que emplee, debe compartir dónde y cómo almacena sus documentos con sus familiares cercanos, su abogado y su albacea. Proporcionarles información les ayudará a acceder a los documentos cuando sea necesario.
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