Si se muda a Nevada, es posible que se pregunte si es necesario actualizar su plan patrimonial. Después de todo, parece que cada vez que te das la vuelta, un nuevo estado ha aprobado alguna ley o enmienda que afecta la planificación patrimonial de alguna manera.
Y aunque Nevada no es diferente a otros estados en lo que respecta a las leyes que rodean la sucesión y la administración del patrimonio, existen algunas razones por las que debe actualizar sus documentos después de mudarse aquí.
En este artículo, analizamos si necesita actualizar su plan patrimonial después de mudarse a Nevada. Quédese con nosotros para averiguar si es necesario y cómo puede planificarlo.
Tendrá que actualizar su plan patrimonial
Sus circunstancias han cambiado, por lo que debe revisar y actualizar su plan patrimonial. Si se está mudando de otro estado, o si alguien de la familia falleció recientemente, es probable que se deban hacer algunos cambios. Aquí hay unos ejemplos:
Si un niño ahora vive con su pareja en Nevada mientras que otro niño aún reside en Texas, entonces su herencia puede dividirse de manera diferente a la planeada originalmente (por ejemplo, si solo un niño recibe propiedad).
Si un padre anciano se está mudando a una vida asistida o a un hogar de ancianos cerca de Las Vegas.
Debe actualizar su plan patrimonial después de mudarse a Nevada por varias razones. La mayoría de ellos se relacionan con las leyes de sucesión intestada y cómo se diferencian de otros estados.
En general, la sucesión intestada consiste en dividir sus bienes si no deja un testamento. Las leyes con respecto a esto varían según el estado; en Nevada, por ejemplo, el orden de la herencia depende de quién figura en su plan patrimonial (su cónyuge recibe todo si no hay un cónyuge sobreviviente).
Si no está claro quién debe heredar de usted en esas circunstancias, por ejemplo, si hay varios hijos pero solo se ha nombrado a uno en su testamento, entonces el tribunal de sucesiones decidirá quién recibe qué según su interpretación de la ley estatal.
Puede elegir quién recibirá sus activos
En Nevada, puede elegir quién recibirá sus bienes si no deja testamento o fideicomiso. Si no se nombra ningún beneficiario en la póliza, irá al estado.
Sin embargo, si se nombran varios beneficiarios en la póliza y uno o más de ellos fallece antes que usted, la parte de esa persona vuelve a su patrimonio como parte de su herencia.
Si un niño fallece antes que sus padres, todos los demás beneficiarios restantes heredarán la parte del plan correspondiente a ese niño en lugar de que regrese directamente a las arcas estatales a través de leyes de reversión como las que se encuentran en la mayoría de los demás estados de Estados Unidos.
Enumerar personas en documentos de planificación patrimonial
En Nevada, debe incluir a ciertas personas en sus documentos de planificación patrimonial, como su cónyuge o pareja de hecho y cualquier hijo menor nacido o adoptado después de completar los documentos. Su tutor será responsable de criar a los niños si ambos padres mueren. Esta persona debe ser alguien cercano a la familia y capaz de brindarles amor y cuidados hasta que lleguen a la edad adulta.
Además de nombrar a un tutor para los hijos menores, también es importante que designe un albacea de su patrimonio, una persona que manejará todos los asuntos financieros relacionados con la solución de sus asuntos después de la muerte (como el pago de facturas).
Designaciones de beneficiarios
Es posible que sus designaciones de beneficiarios no sean válidas en Nevada si tienen valores obsoletos, especialmente porque pueden haber cambiado desde la última vez que los actualizó.
- Debe actualizar sus designaciones de beneficiarios.
- Debe actualizar sus designaciones de beneficiarios cada vez que obtenga una cuenta nueva o realice cambios en una cuenta existente, así como cada año más o menos.
- Puede actualizar sus designaciones de beneficiarios en línea en la mayoría de las instituciones financieras y casas de bolsa (aquí se explica cómo).
- Si no tiene acceso a Internet, llame a su banco o corredor y pregúnteles cómo aceptan las actualizaciones. Algunas empresas tienen números de teléfono a los que puede llamar para hacer cambios; otros enviarán formularios directamente a los clientes que los soliciten por correo (que es más lento pero más fácil).
Debe actualizar su plan patrimonial después de mudarse fuera del estado
Si se muda fuera del estado, debe actualizar su plan patrimonial. De lo contrario, es posible que sus intenciones no se lleven a cabo y que sus seres queridos se queden con la incertidumbre o la confusión sobre lo que debería suceder con sus bienes y propiedades.
También es importante recordar que un plan patrimonial es un documento vivo: debe actualizarse regularmente a medida que ocurren cambios en la vida. Esto puede incluir matrimonio y divorcio; tener hijos o nietos; compra o venta de propiedades; conseguir nuevos trabajos; iniciar nuevos negocios; crear fideicomisos para familiares discapacitados que viven en casa con usted ahora pero que pueden mudarse a un centro de vida asistida más adelante en la vida (y viceversa).
Debe consultar con un abogado especializado en planificación patrimonial tan pronto como sea posible después de mudarse para que pueda revisar todos los aspectos de su plan actual antes de realizar cualquier actualización en función de dónde vive ahora en lugar de dónde vivía antes de mudarse.
Para Concluir
Esperamos que este artículo haya ayudado a explicar por qué debe actualizar su plan patrimonial después de mudarse a Nevada. Si tiene alguna pregunta sobre cómo hacerlo, ¡contáctenos hoy!
Nosotros, en El Grupo Jurídico Bourassa están aquí para manejar todos sus problemas legales en el estado de Nevada. Llamenos al (800)870-8910 y hable con nuestro recurso legal para obtener instrucciones.
