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3 errores a evitar al crear un plan patrimonial

Según una encuesta reciente, 67% de los estadounidenses no tiene planes de sucesión. Puede que esto no parezca gran cosa, pero tener un plan patrimonial in place lo ayuda a administrar y distribuir sus activos después de su muerte, brindando apoyo financiero y emocional a sus seres queridos.

Sin embargo, es importante trabajar con un abogado profesional de planificación patrimonial para evitar que estos sean comunes errores de planificación patrimonial.

No nombrar beneficiarios contingentes

Así que nombró un beneficiario principal en su plan patrimonial. ¿Qué pasa si mueren antes que tú? ¿Quién tendrá derecho a sus activos en este escenario?

Nombrar beneficiarios contingentes (beneficiarios secundarios) puede resolver este problema. Le permite nombrar a la persona o personas que desea que reciban sus bienes si el beneficiario principal no puede reclamarlos. También evita una larga batalla legal que sus seres queridos podrían tener que pelear, lo que garantiza que quede claro a quién deben ir sus activos si el beneficiario principal fallece.

Sin incluir los deseos de entierro y funeral

¡No olvide especificar sus deseos de entierro y funeral en su plan patrimonial! Muchas personas se olvidan de mencionar cómo desean que las atiendan después de su fallecimiento, lo que deja a sus seres queridos confundidos y preocupados.

Aquí está la cosa: su familia y amigos ya estarán lidiando con una pérdida. No querrá aumentar sus preocupaciones provocando discusiones o desacuerdos sobre el tipo de funeral que deben organizar. Se recomienda encarecidamente que especifique sus deseos en su plan patrimonial. Incluya una sección que mencione si desea ser enterrado o incinerado, junto con los planes funerarios que tenga en mente. Esto hará que las cosas sean mucho más fáciles para sus seres queridos mientras lloran su pérdida.

Elegir un ejecutor no apto

Finalmente, muchas personas cometen el error de elegir a la persona equivocada para que maneje su patrimonio después de que ya no estén. Seleccionar un ejecutor no es algo que deba tomarse a la ligera. Después de todo, desea asegurarse de que su patrimonio y sus bienes estén bien cuidados, y esto significa elegir a la persona más adecuada para administrar sus asuntos.

Algunas personas asignan la responsabilidad a su cónyuge sobreviviente o a un miembro de la familia. Si bien esta puede parecer la opción obvia al principio, pregúntese si realmente pueden manejar la compleja distribución financiera, las inversiones y varios aspectos del proceso de sucesión. Si no tienen el conocimiento o la experiencia con estos asuntos legales, es posible que no sean la mejor opción.   

También querrá evitar elegir a alguien que probablemente no esté de acuerdo con sus decisiones, que le haya dado una razón para pensar que no cumplirá con los términos de su plan patrimonial o que usted tema que pueda usar los fondos para sus propios fines. Puede ser un familiar, un amigo o alguien que hayas contratado para el trabajo. Asegúrese de discutir todas sus opciones con su abogado de planificación patrimonial para elegir a la persona adecuada para ejecutar su plan patrimonial.

Contratar a un Abogado de Planificación Patrimonial Actualmente

En el Grupo Jurídico Bourassa, contamos con un equipo de abogados de planificación patrimonial para guiarlo a través del proceso y ayudarlo en cada paso del camino. Llame al (800)870-8910 para más detalles sobre nuestros servicios.

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